凰: 數據與AI導向的資產管理平台
凰網址： https://phoenix-v1.onrender.com/ 這是一段偶然對話狀況下，逐漸產生想法而生的原型產物。凰這套系統目前僅是一個最小可行性產品(MVP)，靠大語言模型的幫助下打造出來。市面上以回測導向的產品大多偏向單一數據，如單一國股票歷史數據組成投資組合，缺乏多國股價產品，即使包含多國，也缺乏投資組合回測的完整度。而理財機器人為主的產品，雖大多以被動式ETF或基金為基礎，但缺乏上述所說的回測系統，還有更多是推薦旗下自家商品，非以消費者效率投資組合為導向。當然更少的是具有AI 對話功能又結合完整數據回測的商品。凰就是利用AI以數據回測導向為基礎的資產管理軟體，核心思想是協助消費者以客觀數據基礎下，建立合適自己的全球化被動投資組合，以高流動性及低費率ETF為基礎架構。可以透過自行回測不同區間並與AI對話來打造符合自己長期投資的規劃，另外透過蒙地卡羅模擬及空頭市場回測檢視自己的規劃是否合乎預期。即使是採用主動投資，也可單獨採用回測系統做研究及判斷。 凰有重生的意思，名稱是我從小最喜歡的動畫之一閃電霹靂車而來，結局環節是兩個賽車手分別搭載兩套AI系統的對決。其中凰呀AI系統是比較強勢的，需要賽車手積極配合它。我認為被動投資對多數人是最好的選擇，所以這套AI系統也是如此的概念，僅有在採納被動投資的前提下，凰AI系統才會給予一系列被動投資互動，且ETF的選擇也是刻意限制的。 由於凰目前還是原型階段，所以目前是免費使用(未來合法的狀況下可能會收費)，所有數據的計算並不保證正確，甚至還有不少小問題，但通常按重新整理可以解決。此外AI目前也不夠成熟，所有推薦都應當作教育及研究參考，而非真正的投資建議，當然也因為免費，是自行吸收成本，所以特別限制登入google帳號後，才能使用，而AI相關的服務，有單日次數上限，但目前回測服務不受此影響。 這個產品會隨著時間逐漸改良。若未來某間志同道合的金融機構具有當地合法牌照資格，想導入凰這套概念及系統，都可以來談談合作模式，在此之前，先來使用看看吧！ 備註：目前已經初步完成主動量化的AI Agent，專門去交易BTC或一些ETF，也就是可以自行做到思考交易策略後自行回測，並不斷找出表現更好的交易策略。就像個不會疲勞的量化交易研究員那樣，我也讓它自動想策略去擊敗自身現有策略。我想未來世界走向將會有...